Plan quinquennal - Coop 5e Saison

Vue de présentation interactive basée sur les documents DeepSearch et les pièces ajoutées depuis les téléchargements. Le scénario intègre une estimation provisoire des fondations à 160 000 $, en attendant les montants finaux des soumissionnaires.

BSI de base: 468 019,17 $ RLA Verdun: plafond global 119 000 $ (travaux + honoraires admissibles) RLA: 3 ans pour l'utiliser, puis 10 ans avant nouvelle demande Validité programme de travail actuel: jusqu'au 17 juillet 2028 ÉF 2025: excédent 28 009 $; déficit de réserve constaté 29 794 $ Crédit post-sinistre initial appliqué: 100 000 $ (ajustable) Hypothèque 195 000 $: pièce et taux non trouvés dans les documents déposés

Paramètres de scénario

Verdun seulement (3220-3230). L'estimation de 160 000 $ vise uniquement cet immeuble.

Remplacement de la ligne BSI actuelle fondations: 3 616 $.

Valeur en cours: 160 000 $

Le solde est déduit automatiquement du net fondations.

Les fondations de Verdun sont traitées comme admissibles RLA.

Une fois le plafond global atteint, nouvelle demande après 10 ans.

Hypothèse de pilotage. Les états financiers 2025 montrent seulement 73 $ d'intérêts/frais bancaires.

Taux utilisé: 5,5% (amortissement 25 ans)

Par défaut à 0 $: la réserve de remplacement est déficitaire de 29 794 $ au 30 juin 2025.

Repère: recouvrement BSI Projet A identifié dans l'onglet Impact_BSI = 151 876 $ (à valider poste par poste).

Indicateurs clés

Total quinquennal de base
468 019 $
BSI actuel avant ajustement fondations
Total révisé (scénario)
624 403 $
Après remplacement du poste fondations
Hausse vs base
+156 384 $
Impact direct de l'ajustement fondations
Exposition nette fondations
53 000 $
Après déduction du solde RLA disponible
RLA restant estimé
107 000 $
Plafond 119 000 $ - consommé à date
Hypothèque 195 000 $
À confirmer
Aucune pièce bancaire/taux trouvés dans les docs ajoutés
Crédit post-sinistre appliqué
100 000 $
Déduction des travaux BSI déjà absorbés par le chantier sinistre

Répartition BSI par immeuble

Répartition BSI par priorité

P1: 97 908 $ (20,9%) P2: 78 127 $ (16,7%) P3: 24 614 $ (5,3%) P4: 266 167 $ (56,9%) P5: 1 203 $ (0,3%)

Charge financière par année budgétaire

Comparatif base vs scénario

Base BSI
468 019 $
Scénario
624 403 $
Delta
156 384 $

Scénario affiché: fondations Verdun seulement, estimation 160 000 $, crédit post-sinistre, déduction RLA et apport interne.

Choix CA - 3 scénarios

Enveloppe mobilisable = hypothèque estimée + RLA restant + apport interne (optionnel). Les coûts ci-dessous intègrent aussi le crédit post-sinistre (travaux déjà absorbés par assurance), à valider avec la matrice finale des postes.

Scénario 1 - Essentiel (24 mois)

  • Fondations Verdun + lots sécurité/conformité urgents.
  • Stabilisation technique sans lancer tous les lots lourds.
  • Objectif: réduire le risque immédiat et préserver la capacité de paiement.
Décision type: exécuter immédiatement et préparer un second financement plus tard.
Coût du scénario actif
290 000 $
Inclut fondations + lots selon le niveau choisi
Enveloppe mobilisable
302 000 $
Hypothèque + RLA restant + apport interne
Marge / gap
+12 000 $
Faisable dans l'enveloppe actuelle
Effort mensuel hypothécaire
1 198 $
Approximation selon taux sélectionné

Comparatif des 3 scénarios

Laboratoire de scénarios

Boutons rapides pour faire varier les hypothèses. Les mini-graphiques se mettent à jour en direct et la superposition compare les presets entre eux.

Preset actif: Référence.

Coûts des scénarios (E, É, C)

Marge / gap (E, É, C)

Superposition des presets

Grille de priorisation des travaux

Vue opérationnelle classée par priorité, coût et horizon. Les lots marqués « à recouper » doivent être validés contre la couverture post-sinistre.

Chargement de la grille…

Subventions - ce qu'on a, ce qu'on peut aller chercher

Estimation prudente par lot selon les programmes actifs/incertains du livrable subventions. Les montants servent à prioriser la chasse aux sous, pas à remplacer une admissibilité écrite.

RLA restant (Verdun)
107 000 $
Plafond partagé RLA après allocation estimée des lots visibles
Aide potentielle (lots affichés)
0 $
Meilleure piste prudente par lot (sans double financement)
Coût net (lots affichés)
0 $
Après subventions estimées

Dossiers subventions à attribuer

Affecter un membre responsable par dossier et suivre le statut d'avancement.

Ce qui est solide

  • Base BSI consolidée sur 3 immeubles (468 019,17 $).
  • RLA formel: plafond global opérationnel 119 000 $.
  • Sinistre déjà chiffré dans un rapport dédié (352 857,44 $).
  • Référentiel post-sinistre disponible: lots Projet A croisés dans Impact_BSI (151 876 $ de coûts BSI à qualifier comme couverts/non couverts).
  • États financiers 2025: excédent 28 009 $ et résolution proposée d'affectation à la réserve (AGA du 23 février 2026).

Ce qui reste incertain

  • Montants finaux des soumissions fondations (en attente).
  • Montant exact RLA déjà consommé à déduire du solde.
  • Part exacte des postes BSI réellement absorbés par le sinistre/assureur (à confirmer poste par poste).
  • Ventilation finale des honoraires admissibles dans le plafond RLA et confirmation écrite « fondations admissibles ».
  • Document de prêt hypothécaire de 195 000 $ et taux d'intérêt effectif.

Décisions CA à préparer

  • Valider l'enveloppe de financement additionnelle à engager (et la part interne réellement mobilisable).
  • Arbitrer phasage 2026-2027 (sécurité/conformité) vs lots lourds.
  • Séparer strictement assurance, subventions et hypothèque.

Photo financière confirmée (30 juin 2025)

Excédent 2024-2025
28 009 $
États financiers audités
Réserves constituées
141 221 $
Réserve de remplacement + contributions
Encaisse réservée réelle
111 427 $
Réserve de remplacement en banque/dépôts
Écart de réserve
-29 794 $
Insuffisance constatée au 30 juin 2025
Réserve subventions excédentaires
6 000 $
Stabilisée vs 2024
Réserve frais juridiques
20 000 $
Constituée en 2025

Source: états financiers au 30 juin 2025 + proposition AGA du 23 février 2026 (affectation de l'excédent). Les frais financiers 2025 sont de 73 $ (intérêts et frais bancaires).

Feuille de route proposée

0-30 jours

Figer les pièces manquantes: 2 soumissions fondations, solde RLA consommé exact, confirmation écrite « fondations admissibles RLA », document hypothécaire (montant + taux), et matrice des postes BSI déjà payés par le sinistre.

30-90 jours

Sceller budget et phasage 2026-2027. Prioriser lots sécurité/conformité et fixer la part mobilisable des fonds internes sans creuser le déficit de réserve.

90+ jours

Lancer les appels d'offres structurés, suivre l'écart réel vs scénario, et mettre à jour le plan quinquennal trimestriellement pour la CA.

Données intégrées: BSI final et tableur BSI, programme RLA, rapport sinistre, synthèses DeepSearch, états financiers 2025 et documents AGA. Le crédit post-sinistre est maintenant paramétrable; il doit être validé par une matrice de postes assurance vs BSI.